برای معامله‌گران مشتاقی که سرمایه لازم برای ترید با حجم بالا را ندارند، صنعت پراپ تریدینگ (Proprietary Trading) یا تأمین سرمایه یک مسیر طلایی محسوب می‌شود. این مفهوم، به شما اجازه می‌دهد تا با استفاده از سرمایه شرکت و بدون به خطر انداختن پس‌انداز شخصی خود، به معامله بپردازید و سود قابل توجهی کسب کنید.

اما پراپ تریدینگ چیست، چگونه کار می‌کند و مهم‌تر از همه، چگونه می‌توانید به یک معامله‌گر تأمین مالی شده (Funded Trader) تبدیل شوید؟

این مقاله، راهنمای جامع و بنیادی شما برای ورود به دنیای تأمین سرمایه است.

۱. 🤝 پراپ تریدینگ چیست؟ تعریف ساده

Prop Trading فرآیندی است که در آن، یک فرد (معامله‌گر) با استفاده از سرمایه و منابع مالی یک شرکت ثالث (پراپ‌فرم)، در بازارهای مالی (مانند فارکس، کالا، شاخص‌ها یا ارزهای دیجیتال) معامله می‌کند.

• مفهوم اصلی: شما یک معامله‌گر حرفه‌ای هستید، اما شرکت سرمایه‌گذار است. شما ریسک مالی از دست دادن سرمایه اولیه را تحمل نمی‌کنید (زیرا پول متعلق به شرکت است)، اما باید در قبال سودی که کسب می‌کنید، قوانین مدیریت ریسک شرکت را رعایت کنید.
• مزیت اصلی: دسترسی به حجم بالای سرمایه (معمولاً از $۱۰,۰۰۰$ تا $۵۰۰,۰۰۰$ دلار یا بیشتر) که به تنهایی برای اکثر معامله‌گران امکان‌پذیر نیست.

نحوه کسب درآمد شرکت های تأمین سرمایه

شرکت‌های پراپ‌فرم عمدتاً از دو طریق کسب درآمد می‌کنند:

1. هزینه چالش (Challenge Fee): بخش عمده درآمد از طریق هزینه‌ای که معامله‌گران برای شرکت در آزمون ارزیابی (چالش) می‌پردازند.
2. سهم سود (Profit Split): سهم شرکت از سودی که شما در حساب تأمین مالی شده به دست می‌آورید (معمولاً ۲۰٪ تا ۱۰٪ سهم شرکت است.

۲. 🏆 مسیر طلایی: فرآیند دو مرحله‌ای تأمین سرمایه

در مرحله ارزیابی، هدف اصلی شما اثبات شایستگی برای دریافت حساب تأمین مالی شده است. شرکت‌های پراپ تریدینگ به دنبال تریدرهایی هستند که انضباط را فدای سود سریع نکنند.

برای اثبات شایستگی خود در استفاده از سرمایه شرکت، باید از یک فرآیند ارزیابی سخت‌گیرانه (Evaluation) عبور کنید که معمولاً شامل دو مرحله اصلی است:

مرحله ۱: چالش (Challenge Phase)

• هدف: اثبات توانایی کسب سود و مدیریت ریسک.
• قوانین: این مرحله، قوانین سختی برای مدیریت ریسک دارد:
  • هدف سود (Profit Target): معمولاً ۸٪ تا ۱۰٪ از حساب اولیه.
  • حداکثر ضرر روزانه (Daily Drawdown): معمولاً ۴٪ تا ۵٪ (حساب نباید در یک روز معاملاتی بیش از این مقدار ضرر کند).
  • حداکثر ضرر کلی (Max Drawdown): معمولاً ۸٪ تا ۱۰٪ (حساب نباید در کل دوره ارزیابی بیش از این مقدار ضرر کند).
• مدت زمان: معمولاً ۳۰ روز تقویمی یا بیشتر.
• نکته کلیدی: در این مرحله شما در یک حساب دمو (Demo Account) معامله می‌کنید. شرکت به دنبال الگوها، ثبات و انضباط شماست.

مرحله ۲: تأیید (Verification Phase)

• هدف: اثبات ثبات و تکرارپذیری استراتژی.
• قوانین: این مرحله آسان‌تر از چالش است:
  • هدف سود: کاهش می‌یابد (معمولاً ۴٪ تا ۵٪).
  • قوانین ریسک: همانند مرحله اول باقی می‌ماند.
• مدت زمان: معمولاً ۶۰ روز تقویمی یا بیشتر.

💰 قبولی و تأمین مالی (Funding) در پراپ تریدینگ

پس از موفقیت در هر دو مرحله، شما یک قرارداد معامله‌گری را امضا می‌کنید و به شما یک حساب تأمین مالی شده واقعی (Live Funded Account) یا یک حساب دمو متصل به یک حساب A-Book/Hybrid شرکت داده می‌شود.

۳. 🎯 مزایا و معایب پراپ تریدینگ

همانند هر حرفه دیگری، این مسیر نیز مزایا و معایب خاص خود را دارد:

✅ مزایا

• دسترسی به تأمین سرمایه با ارقام بالا: یکی از اصلی‌ترین مزایای داشتن یک حساب تأمین مالی شده، امکان معامله با حجم‌های بزرگ بدون درگیری دارایی شخصی است.
• عدم ریسک سرمایه شخصی: شما نیازی به ریسک کردن پس‌انداز خود ندارید؛ فقط هزینه‌ای اندک برای چالش می‌پردازید.
• تقسیم سود جذاب: درآمدهای معامله‌گر معمولاً بین ۸۰٪ تا ۹۰٪ است که یک درآمد بسیار خوب محسوب می‌شود.
• انضباط اجباری: قوانین سختگیرانه شرکت شما را مجبور به رعایت مدیریت ریسک حرفه‌ای می‌کند.

❌ معایب

• فشار روانی بالا: محدودیت‌های دراودان روزانه و زمان‌بندی چالش، فشار روانی زیادی را به معامله‌گر وارد می‌کند.
• نقض سریع قوانین: یک اشتباه کوچک یا یک روز بد معاملاتی می‌تواند به سرعت منجر به نقض دراودان و از دست رفتن حساب شود.
• هزینه شکست: اگر چالش را شکست بخورید، باید دوباره هزینه پرداخت کنید (هزینه ریست).
• قوانین پیچیده: مدل‌های دراودان متحرک (Trailing Drawdown) می‌توانند گیج‌کننده باشند و نیاز به درک ریاضیاتی دقیق دارند.

۴. 🔑 چک لیست شروع برای مبتدیان

اگر به تازگی قصد ورود به این حوزه را دارید، این سه قدم اولیه حیاتی هستند:

1. استراتژی خود را کامل کنید: تا زمانی که استراتژی شما در یک دوره ۶ ماهه در حساب دمو، به طور مداوم سودده (Consistent) نباشد، وارد چالش نشوید.
2. قوانین دراودان را حفظ کنید: هر شرکتی را که انتخاب می‌کنید، باید قوانین دراودان روزانه و کلی آن را حفظ باشید و سیستم مدیریت ریسک خود را طوری تنظیم کنید که هرگز به خطوط قرمز نزدیک نشود.
3. انتخاب هوشمندانه شرکت: شرکت‌های پراپ بسیار زیادی در بازار وجود دارند. تفاوت در قوانین (مانند دراودان ثابت در برابر متحرک، یا امکان استفاده از EA) می‌تواند شانس موفقیت شما را کاملاً تغییر دهد. قبل از پرداخت هزینه، حتماً قوانین و نظرات کاربران را بررسی کنید.

🔥 کلام پایانی: پراپ تریدینگ، یک کسب‌وکار است

پراپ تریدینگ یک بازی قمار نیست؛ یک کسب‌وکار حرفه‌ای است که به انضباط، تحلیل و رعایت قوانین وابسته است. اگر مهارت دارید، پراپ‌فرم‌ها ابزاری فوق‌العاده برای تبدیل شدن به یک معامله‌گر تمام وقت با درآمد بالا هستند.

اول مهارت، بعد سرمایه. برای تبدیل شدن به یک معامله‌گر تأمین مالی شده، امروز شروع به تقویت انضباط خود کنید!

فراموش نکنید که در پراپ تریدینگ، شرکت تکیه‌گاه شماست، نه رقیب شما. ما در پراپ ها متعهد به ایجاد محیطی شفاف برای رشد معامله‌گران هستیم. اگر در مورد فرآیند ارزیابی سوالی دارید، بخش پشتیبانی ما آماده راهنمایی شماست تا با اطمینان کامل اولین قدم را بردارید.